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河北省典当行现场检查标准
| 河北省典当行现场检查标准 | ||||||
| 序号 | 检查事项 | 检查内容 | 检查方式 | 检查标准 | 检查结果 | 检查处理方式 |
| 1 | 制度建设 | 财务核算资料、业务档案等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
制定并严格落实业务管理、风险管理、安全防范、会计制度和内部审计制度等各项内控制度 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 安全设施 | 业务台账、经营场所设施和软件系统等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
有公安机关要求的软件系统或登记措施，客户当物保管安全，消防和安全设施有效运行 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 | |
| 经营场所公示信息情况 | 经营证照、业务流程等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
在店堂公示营业执照、典当行经营许可证、管理部门投诉举报电话等基础业务流程和相关管理要求 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 | |
| 2 | 是否涉非法集资 | 银行流水、业务台账、涉诉资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
没有非法集资、吸收存款或者变相吸收存款，没有通过网络借贷信息中介、私募投资基金等机构或渠道融资 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 3 | 是否涉抽逃资本 | 财务报表、业务台账等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
没有虚假出资；没有抽逃注册资本金 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 4 | 分支机构运营资金拨付情况 | 分支机构财务报表、营业执照等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
对分支机构运营资金拨付到位且不低于500万，各分支机构运营资金总额不超过典当行注册资本的50% | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 5 | 对外投资情况 | 投资协议、银行流水等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
没有对外投资（因股权质押业务绝当处置除外） | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 6 | 业务规范情况 | 财务报表、当物估值资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
不存在超比例放款；不存在超范围经营；不存在发放信用贷款 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 7 | 收当财务限制情况 | 业务台账、涉诉资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
不存在收当《典当管理办法》第二十七条规定的财物 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 8 | 是否涉强迫赎当 | 业务档案、网络信息等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
没有强迫当户赎当 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 9 | 业务开展资本限额情况 | 经营证照、业务台账等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
注册资本符合相关业务开展的最低限额规定 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 10 | 当物来源情况 | 业务台账、当票等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
当物来源合法；收当国家统收、专营、专卖物品，均经有关部门批准 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 11 | 是否账物相符 | 放款明细表、当物登记表等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
当票与当物做到账物相符 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 12 | 业务范围限制 | 业务台账、当票等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
没有经营非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售和动产抵押业务 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 13 | 业务集中度 | 财务报表、业务台账、营业执照等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
对同一法人或者自然人的典当余额未超过注册资本的25% | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
财产权利质押典当余额未超过注册资本的50% | |||||
| □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
房地产抵押典当余额未超过注册资本，且房地产抵押典当单笔当金数额未超过注册资本的10% | |||||
| 14 | 关联业务情况 | 业务档案、关联单位清单等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
对股东的典当余额未超过该股东入股金额，且典当条件没有优于普通当户；与股东等关联方的资金往来没有违反相关规定 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 15 | 是否及时补足资本或申请减资 | 财务报表、业务台账等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
净资产低于注册资本的90%时，股东及时补足或者申请减少注册资本 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 16 | 履行登记手续情况 | 当票购领本、业务档案等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
未将当票转让、出借或者质押给第三人；经营房地产抵押典当、机动车质押典当及其他典当业务的，按照要求履行登记手续 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 17 | 是否涉证券交易账户典当业务 | 银行流水、业务台账等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
没有以证券交易账户资产为质押的股票典当业务 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 18 | 是否违规使用当物 | 当物盘点表、业务台账等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
当期内没有出租、质押、抵押和使用当物 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 19 | 规范当票开具印制情况 | 财务报表、当票存根等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
按规定开具全国统一当票、续当凭证；没有以合同代替当票、续当凭证和“账外挂账”现象；没有私自印制当票、续当凭证；开具的当票、续当凭证与真实的质、抵押典当业务均对应 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 20 | 规范收费情况 | 业务台账、当票存根等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
典当当金利息未预扣；当金利率或综合费率收取未超过规定范围（典当当金利率按贷款市场报价利率及浮动范围执行） | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 动产质押典当的月综合费率不超过当金的42‰，房地产抵押典当的月综合费率不超过当金的27‰，财产权利质押典当的月综合费率不超过当金的24‰ | ||||||
| 21 | 绝当物品处理情况 | 业务台账、拍卖交易资料等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
处理绝当物品符合《典当管理办法》第四十三条规定 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 22 | 出当和赎当流程 | 业务台账、当票等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
办理出当和赎当，符合《典当管理办法》第三十五条规定 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 23 | 融资情况 | 银行开户清单、业务档案等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
不存在从商业银行以外的单位和个人借款；不存在与其他典当行拆借或变相拆借资金；不存在超过规定限额从商业银行贷款；贷款余额未超过上一年度所有者权益；分支机构未从商业银行贷款 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 24 | 现金管理情况 | 现金日记账、会计凭证等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
现金管理符合《人民银行结算账户管理办法》等相关法规、规章 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 25 | 分支机构或办事处设立报批情况 | 分支机构证照等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
设立分支机构或办事处均经过管理部门同意 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 26 | 变更报备情况 | 财务报表、相关证照等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
31.营业执照登记事项与典当经营许可证登记事项一致；地方金融管理部门审批的股东与市场监管（行政审批）部门登记的股东一致；变更典当行名称、地址、注册资本、股权及法定代表人以及分支机构运营资金、负责人等均已经地方金融管理部门核准 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 27 | 数据填报情况 | 财务报表、行业系统等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
在规定时间内按要求正确填报全国典当行业监督管理信息系统数据、纸质报表和报告等文件、资料 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 28 | 信用和司法情况 | 账簿凭证、涉诉资料、业务档案等 | □约谈相关人员 □查阅资料和系统 □收集资料 □线上核查 □其他 |
法人股东处于存续、非异常状态，自然人股东无不良征信记录、犯罪记录等 | □符合规定 □不符合规定 |
□通报约谈 □责令整改 □行政处罚 □司法移交 |
| 未被认定为“失联”“空壳”机构；未被吊销营业执照、列入经营异常名录、严重违法失信企业名单等；没有涉及重大诉讼案件；主要资产未被查封、冻结、扣押；未受到相关部门的行政处罚等 | ||||||